Mit dem Partizipationskapital der Republik aus dem Bankenhilfspaket steigt die Kernkapitalquote der Hypo auf 8,4 Prozent.
Die Hypo Group Alpe Adria bekommt insgesamt 900 Mio. Euro an Partizipationskapital aus dem Bankenhilfspaket der Republik Österreich. Darauf haben sich Finanzministerium und Bank am Dienstag geeinigt. Die Kernkapitalquote der Hypo steigt dadurch zum Jahresende auf 8,4 Prozent. Die Hypo muss dafür jährlich acht Prozent Dividende bezahlen.
Zahlreiche Bedingungen
Die Hypo muss für die 900 Mio. Euro eine
ganze Reihe von Bedingungen in Kauf nehmen. Die Auflagen enthalten unter
anderem Einschränkungen bei Bonuszahlungen für Manager und bei
Dividendenausschüttungen, dazu muss das Institut bis Ende März 2009 ein
Kosteneffizienzkonzept vorlegen.
110% bei Rückzahlung fällig
Während der Staat jederzeit
direkt bei der Hypo einsteigen kann, darf die Hypo erst in fünf Jahren das
PS-Kapital in Stammaktien umwandeln. Die Hypo erhält eine Call-Option, mit
der sie jederzeit Käufer für das Partizipationskapital des Bundes namhaft
machen kann. Zahlt die Hypo dem Staat das Kapital zurück, muss sie 110
Prozent der Summe berappen.
Dividende nur bei Gewinnen
Die Dividende von acht Prozent wird
der Staat zumindest in diesem Jahr wohl nicht sehen, sie wird nur fällig,
wenn Gewinne geschrieben werden. Der Halbjahresverlust der Bank betrug aber
bereits über 60 Mio. Euro, die Bilanz 2008 dürfte tiefrot ausfallen.
Pflicht zu Kreditvergaben
Zu den staatlichen Auflagen für die
Bank gehört neben der Bedingung, binnen drei Jahren 1,8 Mrd. Euro für die
Vergabe von Krediten und Leasingfinanzierungen an Klein- und Mittelbetriebe
zur Verfügung zu stellen, auch die Vorlage eines Konzepts zur
Kosteneffizienz. Darin muss auch eine Beschränkung der Bezüge enthalten
sein, die laut Ministerium "keine unangemessenen Elemente" enthalten dürfen.
Heuer kein Bonus für Chefs
Für 2008 gibt es keine Boni für
Manager, ebenso in all jenen Jahren, in denen der Bund keine Dividende in
voller Höhe erhält. Dazu muss die Hypo innerhalb von vier Monaten einen
Bericht über die Nachhaltigkeit der Geschäftstätigkeit vorlegen. An andere
Eigentümer als den Staat darf während der Inanspruchnahme des Staatskapitals
nur eine Dividende von maximal 17,5 Prozent des ausschüttungsfähigen Gewinns
gezahlt werden.
Arbeitplätze müssen bleiben
Weiters muss die Bank bei
allen Maßnahmen auf die Erhaltung von Arbeitsplätzen angemessen Bedacht
nehmen. Vorgeschrieben wird auch, dass die Hypo die Eigenmittelquote laut
Basel II zuzüglich 2 Prozent nicht unterschreiten darf.
Die Hypo hatte bis zu 1,5 Mrd. Euro an Staatshilfe beantragt. Die jetzt bewilligten 900 Mio. seien exakt jener Anteil an dem Bankenhilfspaket des Staates, der dem Institut nach dem vereinbarten Schlüssel zusteht. Bei der sechstgrößten Bank Österreichs ist man nach der Unterzeichnung der Vereinbarung aber zufrieden.
Entgegen Spekulationen über einen Direkteinstieg des Staates ändert sich an den Eigentumsverhältnissen bei der nun getroffenen Vereinbarung nichts. Eigentümer sind zu 67,08 Prozent die BayernLB - von der sie zuletzt 700 Mio. Euro Kapitalerhöhung erhalten hatte, zu 20,48 Prozent die Grazer Wechselseitige Versicherung, 12,42 hält das Land Kärnten über die Kärntner Landesholding, mit 0,02 Prozent ist die Hypo Alpe-Adria Mitarbeiter Privatstiftung beteiligt. Die Hypo Group beschäftigt zur Zeit rund 7.500 Mitarbeiter, sie ist in zwölf Ländern aktiv.
